Предоставить Информацию В Какие Банки Направлялись Запросы

Предоставить Информацию В Какие Банки Направлялись Запросы

В практике кредитных организаций нередко появляются запросы судебных приставов-исполнителей без какой-либо информации о согласовании такого запроса со старшим судебным приставом-исполнителем либо запросы исходя из суммы взыскания, значительно превосходящей сумму взыскиваемого долга. В ответ на обоснованные претензии банков в их адрес обычно направляется список судебных приставов-исполнителей, подписанный старшим судебным приставом, как правило, начальником соответствующего подразделения, где указывается, что перечисленные судебные приставы имеют право получать от банков любую информацию, составляющую банковскую тайну. Представляется, что такая практика не соответствует ст. 26 Закона о банках и ст. 69 Закона об исполнительном производстве. Системное толкование законодательства позволяет сделать вывод, что речь идет о разрешении старшего судебного пристава-исполнителя на каждый конкретный запрос судебного пристава-исполнителя о предоставлении банком сведений, составляющих банковскую тайну.

Вопрос: Должен ли банк при получении запросов от судебных приставов-исполнителей проверять наличие разрешения в письменной форме старшего судебного пристава? Будет ли являться нарушением нормативных актов отказ банка в предоставлении информации, составляющей банковскую тайну, судебным приставам-исполнителям по их запросам при отсутствии письменного разрешения старшего судебного пристава? Каким образом должно быть выражено вышеуказанное разрешение: непосредственно в запросе путем визирования с указанием Ф.И.О. и должности, отдельным документом, прилагаемым к запросу, или иным способом?

Предоставить Информацию В Какие Банки Направлялись Запросы

  • «шапка» (реквизиты отправителя, должность и ФИО получателя);
  • дата, исходящий номер;
  • название запроса, отражающее характер просьбы;
  • личное обращение (кроме запросов в госорганы);
  • суть просьбы;
  • вежливая фраза про сотрудничество и благодарность;
  • завершение документа (подпись, печать).

Составляется письмо в единственном экземпляре и визируется в журнале исходящей информации, для чего ему при составлении присваивается номер (в соответствии с внутренним документооборотом фирмы), а также в обязательном порядке указывается дата.

Рассмотрение запросов о предоставлении информации

  • в трехдневный срок со дня получения запроса редакции вручается уведомление об отсрочке предоставления информации, если информация не может быть предоставлена в течение 7 дней; уведомление должно включать указание причин невозможности исполнения запроса в 7-дневный срок, срок предоставления информации, указание на лицо, принявшее решение об отсрочке, и дату принятия решения;
  • собственно семидневный срок со дня получения запроса — это нормальный срок ответа на запрос.

Запросы о предоставлении информации могут направляться только в государственные органы и органы местного самоуправления. Таким образом, круг адресатов запросов о предоставлении информации уже, чем установленный для жалоб граждан. Однако это в значительной мере компенсируется тем, что запрашиваемая информация не ограничена вопросами деятельности органа, в который направляется запрос (см. далее).

Если из банка пришло требования

Определенная конкретика изложена в Приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — там список на 18 листах, который содержит в себе те параметры, по которым банки должны выявлять подозрительные операции.

Б) Более плохое последствие – внесение в черный список ЦБ. Если Вы будете реально заниматься криминалом или если Ваши операции не связаны ни с чем противозаконным, но при этом Вы займете неверную позицию в общении с банком – есть серьезные риски попасть в черный список ЦБ и в этом случае сотрудничать с Вами не захочет не только заблокировавший Вас банк, но и вообще любой другой банк, поскольку все банки будут видеть, что Вы в черном списке ЦБ.

Как правильно написать письмо (обращение, заявление, запрос) в банк о предоставлении информации и документов

Таким образом, если информация не содержит никакой тайны — бери на здоровье, а если содержит — не все так просто, даже если такие сведения касаются нас лично.
Является ли интересующая нас информация тайной?
Так, согласно ч.1 ст.60 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» от 07.12.2000 №2121-III:

«Письменный запрос и/или разрешение клиента о раскрытии информации, которая содержит банковскую тайну и владельцем которой является такой клиент, составляется в произвольной форме«.

Зачем делают запрос в банк о предоставлении информации? Правила оформления и образец документа

Данная информация указывается в первом абзаце содержательной части: «Дата заключения между ООО «Стримлайн» и Промстрой банком был заключен Договор №1567». Для физических и частных лиц, вместо названия предприятия полностью указывается Ф.И.О.
Изложение причины.

Рекомендуем прочесть:  Сломалась Техника Можно Ли Потребовать Не Ремонт Ее А Возвратденег

Во взаимоотношениях с банком, одним из главных моментов является информация, закрепленная письменно, в официальных ответах на запросы и наличие подписи от сотрудников организации. В каких случаях подается запрос, что требовать нельзя, оформление документа, как отправить, какой ждать ответ, об этом в нашей статье.

Предоставить Информацию В Какие Банки Направлялись Запросы

Банк отказался это сделать, сославшись на то, что условиями договора и ст. 25 Закона о банках и банковской деятельности (в старой редакции на момент спора) предусмотрено, что такие сведения могут представляться только в случаях возбуждения уголовного дела. Прокурор обратился в суд с иском о признании незаконными действий коммерческого банка. Народный суд удовлетворил иск прокурора, но по кассационной жалобе коммерческого банка это решение было отменено в связи с тем, что запрос прокурора носил общий характер, а дело производством прекращено по ст. 219 ГПК РФ как не подлежащее рассмотрению в суде.

  1. Порядок представления банками банковских справок можно также хорошо проиллюстрировать на примере, показывающем наиболее полное правовое регулирование, — порядке представления информации налоговым органам. В этом порядке четко выделяются две инициативы передачи информации — собственная инициатива банка и требование налоговых органов.

По собственной инициативе банки передают налоговым органам сведения об открытых налогоплательщику счетах в пятидневный срок с момента их открытия. Поскольку одним из условий открытия счетов является постановка клиента на учет в органах Государственной налоговой службы, то здесь можно обсуж-

дать только вопрос о форме такого сообщения и видах открываемых счетов. Решать этот вопрос нужно с учетом того, что банк должен проявить разумную предусмотрительность и иметь доказательства выполнения своей обязанности, т.е. он должен соответствующую часть справки налогового органа о постановке на учет отправить не через самого клиента, как это иногда делается, а заказной почтой с уведомлением о вручении. В противном случае при проверке банку будет очень трудно доказать, что он не нарушил установленное требование.
В отношении видов счетов, о которых передается информация, проблема несколько сложнее и в настоящее время не имеет однозначного решения. С позиций наличия обязанности информировать налоговые органы об открытии счета все счета должны быть разделены на три группы:

  • счета, информацию о которых необходимо представлять налоговым органам совершенно бесспорно, — это расчетные и текущие счета и те, что именуются в банковской практике счетами клиентов;
  • счета, по поводу открытия которых информацию передавать не нужно. Это счета по учету просроченных кредитов, другие аналогичные внутрибанковские счета, открытие которых производится банком без участия налогоплательщика, а также при приобретении налогоплательщиками других обязательств банков, например, при покупке векселей и депозитных сертификатов[41];
  • счета, информацию о которых в соответствии с Указом Президента Российской Федерации представлять нужно, хотя они являются внутрибанковскими счетами, открываемыми без участия налогоплательщика. Это ссудные и спецссудные счета, информационный режим которых оценить достаточно сложно.

Кроме того, банк должен по собственной инициативе по истечении отчетного года не позднее 1 марта следующего года направить в налоговые органы сведения о закрытии или изменении расчетных (текущих), ссудных и других счетов юридических лиц и иных организаций с указанием их полного наименования, почтового (юридического) адреса, номера и даты закрытия или изменения счетов.
Указ Президента Российской Федерации от 18 августа 1996 г. дал основание налоговым службам расширить сферу инициативного представления информации по счетам. Письмом ЦБ РФ и ГНС РФ от 18 марта 1997 г. «О направлении информации налоговым органам при изменении номера банковского счета» установлена обязанность банков не позднее следующего дня известить налоговые органы об изменении номеров счетов клиентов в связи с переходом на новые девятизначные банковские коды или в связи с внедрением электронных технологий.
По требованию налоговых органов в банке может быть запрошена более широкая информация. Налоговые органы также раз в год по истечении отчетного года могут дополнительно запросить в банке следующие сведения:

  • о наличии и движении средств на расчетных (текущих), ссудных, валютных и других счетах с указанием юридических лиц и иных организаций — отправителей и получателей этих средств;
  • о движении наличных средств и лимите кассовой наличности;
  • выписки из лицевых счетов клиентов;
  • о перечислении налогов и других обязательных платежей в соответствующие бюджеты и во внебюджетные фонды;
  • о полученных кредитах и уплаченных процентах по видам предоставленных кредитов, в том числе просроченных.
Рекомендуем прочесть:  Сколько В 2020 Году В Орле Будет Стоить Льготные Проездные И На Каке Виды Транспорта

Этот перечень не представляется оптимальным хотя бы потому, что в данном случае требование адресовано банку, а не самому налогоплательщику. Для организации государственного контроля следовало бы разделить эти сведения на предоставляемые банком и получаемые непосредственно от клиента. При этом банк должен был бы представлять только информацию об уплаченных налогах и иных обязательных платежах.
Так или иначе, запрос налоговых органов должен иметь письменную форму, причем подписывать его может только руководитель или заместитель руководителя налогового органа, а не инспектор и кто-либо другой. Получив указанный запрос, банк обязан в 15-дневный срок с момента его вручения представить указанные в нем сведения.

О раскрытии сведений, составляющих банковскую тайну, по запросам правоохранительных органов

Нередки случаи, когда правоохранительные органы, не желая (или не имея возможности) получить решения суда на производство выемки документов, содержащих сведения, составляющие банковскую тайну, а может быть и просто по незнанию законодательства, направляют в банк запросы с требованиями о предоставлении именно копий таких документов. При этом правоохранительные органы зачастую устно мотивируют необходимость исполнения данных запросов тем, что Законом не предусмотрено конкретное содержание справки по операциям и счетам клиента, следовательно, они могут сами определить ее форму, а копия документа (причем обязательно заверенная банком) это не сам документ, а такая «форма справки», приемлемая и удобная для них.

Понятие банковской тайны раскрывается ГК РФ и включает в себя тайну банковского счета (вклада), операций по ним, а также сведений о клиенте. Несколько сужено понятие банковской тайны Законом. Он относит к таковой только сведения об операциях, счетах (вкладах) клиентов и корреспондентов банка.

Как правильно составить деловой запрос в организацию о предоставлении информации

  • оппоненты должны уважать личность и деловую позицию друг друга;
  • к деловым интересам сторон необходимо относиться внимательно;
  • переписка предусматривает полную конфиденциальность;
  • задачи, которые закладываются в письме, должны быть вовремя решены.

На основании договора №235 от 3 февраля 2020 года просим Вас передать в Научно-исследовательский центра материалы по V научной конференции студентов и школьников, которая прошла в городе Самаре 25 января 2020 года.

Как написать запрос в банк о предоставлении информации образец

2 После названия запроса, которое должно находиться посередине документа, изложите суть конфликтной ситуации, произошедшей с сотрудником данного банка. Укажите точную дату, время и адрес филиала банка, где возник конфликт. Напишите фамилию, имя, отчество и занимаемую должность банковского работника, который нарушил ваши права. 3 Изучите статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, закон о защите прав потребителей и о банковской деятельности, связанные с положениями о поведении банковских работников с клиентами банка. Укажите ссылки на них и напишите, в какой степени было нарушено законодательство по отношению к вам.

На вопросы, не вошедшие в нее, можно получить полную консультация юристконсультов. Итак. Что необходимо знать о банковской информации Клиент банковского учреждения однозначно имеет законное право потребовать от него любые данные, касающиеся его счетов.

14 апреля 2014 Теория Как получить информацию по запросу

6) В запросе не должно быть вопросов о правовой оценке актов, о проведении анализа деятельности органа власти или о проведении иной аналитической работы, непосредственно не связанной с защитой прав направившего запрос пользователя информацией. Однако это требование не относится к запросу информации о деятельности судов.

1) В ответе на запрос содержится либо запрашиваемая информация (она также может находиться во вложении к ответу), либо мотивированный отказ в предоставлении информации (в соответствии со ст. 20 Федерального закона «Об обеспечении доступа к информации о деятельности государственных органов и органов местного самоуправления» или со ст. 20 Федерального закона «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации»).

Письма-ответ на запрос о предоставлении информации

На письмо-ответ организация или гражданин, сделавший запрос, могут не отвечать, так как в письме-ответе не содержится каких-либо требований, просьб или запросов. Хотя ничто не мешает заявителю отблагодарить организацию, давшую ответ, письменно или по телефону за предоставленную информацию.

Фирменный бланк, как правило, уже содержит в “шапке” наименование организации, дающей ответ, ее юридический адрес, телефон руководителя и поля для простановки исходящего номера документа и даты его составления.

Рекомендуем прочесть:  Где забрать справку об отсутствии судимости

Кто обязан соблюдать банковскую тайну

Это изменение формулировки позволяет кредитным учреждениям передавать сведения, составляющие банковскую тайну, во внешние органы (включая материнские компании) в ходе процесса по разработке и внедрению шагов по улучшению краткосрочной и долгосрочной ликвидности, сокращению издержек и финансовому оздоровлению, на период кризиса.

  • будут соблюдать такую же или более высокую защиту данных сведений, как и Банк России;
  • не передавать их правоохранительным органам без письменного согласия на это Банка России;
  • не использовать их иначе, кроме как для исполнения своих прямых функций, без письменного согласия на это Банка России.

Предоставить Информацию В Какие Банки Направлялись Запросы

В суд обратитесь к нотариусу с письменным заявлением об увольнении.
Что касается вопроса о том, каким образом продает ее у юриста или предложенный Вам имуществом.
Однако данный вопрос решается в судебном порядке, пока не поможет.

Заявление.
В производстве судебного пристава-исполнителя ОСП по находится исполнительное производство №, возбужденное года на основании исполнительного документа — , о взыскании алиментов в мою пользу на содержание несовершеннолетнего приемного ребенка в размере 1/5 от всех видов доходов.
До настоящего времени алименты на расчетный счет ребенка не поступали.
На основании выше изложенного, руководствуясь ст.50 ФЗ «Об исполнительном производстве» №229-ФЗ от 02.10.2010 года, прошу Вас в установленный п.1 ст.12 ФЗ «О порядке рассмотрений обращений граждан РФ»от 02.05.2006 года, в 30-ти дневный срок предоставить расчет задолженности по алиментам, постановление об определении задолженности по алиментам (по день направления ответа).
Прошу сообщить какие меры были предприняты судебным приставом-исполнителем для исполнения требований исполнительного документа (с указанием дат всех исполнительных действий и мер принудительного исполнения):
1. Направлялись ли запросы в банки и регистрирующие органы.
2. Осуществлялся ли выход по месту жительства должника.
3. Вызывался ли должник к судебному приставу-исполнителю по повесткам, требованиям, извещениям.
4. Предупреждался ли должник об уголовной ответственности за неуплату алиментов.
Прошу незамедлительно по факту получения данного заявления вручить должнику требование о трудоустройстве и предупреждение об уголовной ответственности. При установлении факта злостного уклонения должника от уплаты алиментов на содержание несовершеннолетнего ребенка, прошу вас решить вопрос с привлечением должника к уголовной ответственности, предусмотренной ст.157 УК РФ.
Помогите пожалуйста правильно сформулировать предложения про розыск через соц сети и есть подозрение что возможно, должник общается с родной мамой (ее адреса я не знаю). должник находится в розыске, есть соответствующая бумага.
Может к выше перечисленному можно еще что то добавить или убрать.

Запрос в банк

Налоговики могут запросить в банке справки о наличии счетов и выписки о счетах физлиц, не являющихся ИП, при наличии согласия руководителя УФНС или руководителя (его зама) ФНС, в случаях проведения налоговых проверок в отношении этих лиц либо истребования у них документов (информации) в соответствии с пунктом 1 статьи 93.1 НК.

Банк при получении запроса налогового органа о предоставлении справок (выписок) по счетам физлица предоставляет сведения обо всех открытых указанному физлицу счетах, включая счета, используемые им для предпринимательской деятельности.

Предоставление банку персональных данных работника по его запросу законно

В данной ситуации согласия работника на передачу его персональных данных не требуется (ст. 228 ТК РФ). Перечень оповещаемых органов и сроки направления извещений о несчастном случае установлены ст. 228.1 ТК РФ. Работодатель также обязан предоставить персональные данные работников государственным инспекторам труда при осуществлении ими надзорно-контрольной деятельности (ст.

Уведомление необходимо: — при приятии решения о ликвидации или сокращении численности или штата работников; — при введении режима неполного рабочего времени. Кроме того, работодатели обязаны ежемесячно представлять органам службы занятости: — сведения о применении в отношении данного работодателя процедур о несостоятельности (банкротстве), а также информацию, необходимую для осуществления деятельности по профессиональной реабилитации и содействию занятости инвалидов; — информацию о наличии свободных рабочих мест и вакантных должностей, созданных или выделенных рабочих местах для трудоустройства инвалидов в соответствии с установленной квотой для приема на работу инвалидов, включая информацию о локальных нормативных актах, содержащих сведения о данных рабочих местах, выполнении квоты для приема на работу инвалидов.

Adblock detector